Афера с кредитами

АфераНаша жизнь не стоит на месте. Ученый люд открывает все новые и новые горизонты «непознанного», и новые технологии. Но и мошенники не стоят на месте.
Придумывают все новые и новые схемы обмана «честных граждан». На рынке банковских услуг появились новые схемы мошенничества. Современные «кибербендеры» освоили рынок потребительского и автокредитования. И теперь стали заглядываться на биржу. Представители спец. служб сетуют на нехватку IT-специалистов и прогнозируют дальнейший рост преступлений в сфере высоких технологий.

На рынке потребительского кредитования существуют различные схемы мошенничества. Например: кредит на приобретение дорогостоящей бытовой техники берется
с использованием паспорта человека без определенного места жительства, алкоголика, наркозависимого, состоящего на учете в психоневрологическом диспансере
или просто с использованием украденного паспорта.
После оформления кредита, владельцу такого паспорта, выплачивается мизерная сумма, как правило, в пределах нескольких тыс., а остальную/большую часть полученного
кредита аферисты забирают себе.
Есть свои схемы и в автокредитовании. Здесь мошенники так же работают через подставных лиц.
Вот одна из таких схем Банк, отправляя в автосалон деньги, получал технический паспорт на транспортное средство (птс), а заемщик-автомобиль. Получив
ключи от машины человек, выйдя из автосалона, выписывал доверенность на мошенников и передавал им машину. И «в благодарность» получал некоторую сумму.
Далее аферисты, используя другое подставное лицо в МРЭО  получали дубликат птс и перепродавали машину.
Проблема невозврата кредитов касается не только физических лиц, но и юр. лица тоже грешат этим. Здесь схема аферы несколько другая. Кредиты юридические
лица получают по подложным документам, на несуществующие фирмы и на не существующие активы.
После получения таких кредитов фирмы действуют следующим образом. Либо имитируют хозяйственную деятельность и через некоторое время объявляют фирму банкротом,
либо перегоняют полученные средства по кредиту через фирмы-"однодневки" на другие счета, в другие банки. И в последствии эти деньги отыскать практически
невозможно.
Часто банки сами не заинтересованы в огласке таких ситуаций, т.к. репутация банка дороже потерянных сумм.
В сфере высоких технологий аферисты тоже проявились. Используя желание некоторых доверчивых граждан поиграть на бирже «Форекс», убеждая таких граждан, что
стать брокером на бирже очень просто. Пользуясь услугами мошенников, выигрывает в лучшем случае каждый сотый.
Здесь схема аферы следующая. Человек обращается по телефонам, указанным в объявлении к финансовому брокеру. Желающему поиграть на бирже предлагается
перевести определенную сумму на указанный счет. После чего человек получает все необходимые данные для выхода на биржу «Форекс» и начинает играть. Смысл
этой аферы в том, что человек играет не на «Форексе», а на сервере мошенников при помощи специальной программы, предоставленной самими аферистами. В дополнение
к этому человек играет на свои же деньги и сам с собой. Ну а когда обманутый «игрок» начинает понимать, что его банально кинули, его деньги, равно как
и фирма-брокер уже испарились. В дальнейшем деньги вернуть очень и очень сложно. Мошенники, как правило, переводят деньги, полученные таким путем, в банки
других стран и в оффшорные зоны.
По прогнозам аналитиков количество преступлений в банковской сфере и в сфере высоких технологий будет расти . Связано это прежде всего с увеличением
количества обращающихся за различного рода кредитами и с увеличением количества пользователей Интернета.

Удачи Вам и до скорых встреч на сайте кейс идей!




Посмотрите видео "Как делается Вирусная реклама"

Интересно :



В закладки: постоянная ссылка.

3 комментария

  1. Вот чтобы избежать именно таких неприятных ситуаций при получении кредита я и купила фирменную карточку Аdvocard. Теперь со мной на всего связи квалифицированный юрист.

  2. Киселев Павел

    Поясните, пожалуйста, что это за фирменная карточка?

  3. Покупаете их карточку со всей необходимой инфой. Связываетесь со специалистом в любой час дня или ночи. И они отвечают на любые вопросы о договорах и т.п.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.